Entre aqueles que ganham até três salários mínimos, os endividados são 79,2%. Já aqueles que ganham mais de dez salários são 74,4%. As famílias com dívidas em atraso, as chamadas inadimplentes, somam 29,9% do total, abaixo dos 30% de dezembro.

Mesmo diante de um cenário de elevação nas taxas de juros cobradas pelos bancos e da inadimplência, as novas concessões de financiamentos cresceram 1,6% em novembro. Em meio ao aperto monetário promovido pelo BC, que também tem observado um aumento nas concessões de crédito, as taxas bancárias médias subiram em novembro.

Em relação a setembro de 2022, houve um aumento de 0,3 ponto percentual no total de inadimplentes em outubro. Na divisão por faixa de renda, entre os consumidores que recebem até dez salários mínimos (R$ 12.120 hoje) a taxa de inadimplência saltou de 28,6%.

O percentual de famílias inadimplentes, que têm contas em atraso por mais de 30 dias, chegou a 28,6%, o segundo maior nível da pesquisa, ficando abaixo apenas da taxa de janeiro de 2010 (29,1%). Em março deste ano, a parcela era de 27,8%, enquanto em abril de 2021 chegava a 24,2% (4,4 pontos percentuais abaixo do registrado em abril deste ano). 

O percentual registrado em fevereiro significa que 872 mil famílias estão com as contas em atraso, o que significa um crescimento de 61 mil lares em relação a janeiro (20,3%). Em fevereiro de 2021, o índice de inadimplência na cidade era de 18,2%. A inadimplência é maior na faixa de renda de até dez salários mínimos, ficando no patamar de 26,4%.

De acordo com o levantamento, o último ano apresentou recorde do total de endividados, registrando uma média de 70,9% das famílias brasileiras, enquanto dezembro alcançou o patamar máximo histórico com 76,3% do total de famílias. Segundo a CNC, as famílias recorreram mais ao crédito para sustentar o consumo.

Segundo o levantamento da Serasa, divulgado nesta sexta-feira, apesar da queda na inadimplência, o valor total de dívidas em setembro teve alta de 0,34% na comparação com agosto, somando R$ 245,3 bilhões. A média dos valores da dívida é de R$ 3.944 por pessoa e de R$ 1.177 por dívida, a maioria contraída junto aos bancos e cartões de crédito.

Dados de pesquisa da Serasa apontam, nesta sexta-feira, que cerca de 62,56 milhões de brasileiros estavam endividados no mês de maio, segundo o Mapa da Inadimplência no Brasil. O número apresentado no relatório divulgado é 0,7% menor do que o verificado em abril.

Esse mesmo patamar de endividamento para a classe mais baixa só foi observado em junho de 2016, quando o Brasil enfrentava uma combinação de crise política e econômica por causa do processo de impeachment da ex-presidente Dilma Rousseff. A série histórica do levantamento do Ibre começa em maio de 2009.

O porcentual reflete o saldo das dívidas bancárias das famílias em relação à renda acumulada em 12 meses. Entram na conta todas as dívidas com bancos, incluindo as de financiamento imobiliário. O Banco Central divulgou que, em meio à pandemia, o endividamento das famílias brasileiras bateu recorde em outubro do ano passado.

Pesquisa aponta que houve uma queda de 58% no número de consultas de CPFs feitas pelos lojistas, indicando a forte retração de vendas que já ocorre no país. E as prestações dos crediários estão cada vez mais atrasadas, desde o início da pandemia do novo coronavírus.

Em relação ao custo dos financiamentos no país, os juros médios tiveram alta em novembro, a 36,2% ao ano, contra 35,9% no mês anterior, dado que considera apenas o segmento de recursos livres, no qual as taxas são definidas livremente pelas instituições financeiras.

Realizado entre os dias 2 e 6 de dezembro, foi o primeiro dos mutirões previstos no acordo entre o BC e a Federação Brasileira dos Bancos (Febraban), assinado em novembro. O BC e a Febraban ainda estão definindo a data da próxima Semana de Renegociação e Orientação Financeira.

Conforme dados divulgados nesta quarta-feira pelo Banco Central, o saldo geral de financiamentos passou a 46,8% do Produto Interno Bruto (PIB).