O engenheiro Lorenzo Parodi, inconformado com a quantidade de tentativas de golpe que presenciava, resolveu desenvolver um site chamado Fraudes para reunir opiniões e pesquisas sobre o assunto.
A página está no ar desde 1999 e o seu objetivo é ser uma fonte atualizada para orientar o público, fornecendo informações relativas a esquemas de fraude, lavagem de dinheiro, negócios furados e assuntos relacionados.
- Isso sempre dentro da firme convicção que a divulgação destas informações seja uma das mais poderosas armas contra estes perigos - diz Lorenzo.
Em entrevista ao Correio do Brasil, o engenheiro explica que existem vários tipos de fraudes que se incluem em duas categorias.
A primeira conhecida como Advance Fee, são aquelas que o fraudador consegue receber dinheiro adiantado da vítima, oferecendo um suposto benefício.
- São fraudes onde com alguma desculpa o fraudador pede algum tipo de sinal ou adiantamento, a qualquer título, por exemplo, custos documentais ou advocatícios, apólices, suborno etc. O objetivo é ficar com o sinal e deixar a vítima na mão - diz.
O segundo tipo é a chamada Capital Vanish, são aquelas na qual o fraudador inventa algo e consegue tomar posse de propriedades da vítima.
- Através da promessa de conseguir uma vantagem relevante, como juros elevados, lucro comercial elevado, financiamentos a taxa reduzida etc. Freqüentemente, mas nem sempre, os meios adotados para conseguir este resultado são sutis e engenhosos, e mostram um profundo conhecimento dos mecanismos legais e dos mercados - completa o engenheiro.
Alguns exemplos de fraudes citadas por Lorenzo são: bilhetes premiados, golpe da senha por telefone, cheques em dólares, golpes "piramidais", cartões de crédito, entre outros.
10 dicas para se precaver de uma fraude
1- Desconfiar do que é bom demais, milagroso ou muito fácil. Na dúvida verificar a fundo a realidade do negócio antes de tomar qualquer outra iniciativa.
2- Desconfiar de operações com refêrencias altissonantes, mas dificilmente verificáveis, tipo Nações Unidas, Federal Reserve, Banco Mundial, filiais estrangeiras de grandes bancos internacionais, EU, entre outras.
3- Desconfiar de operações nas quais existam aspectos "misteriosos" e/ou o proponente alegue desculpas para manter escondidos detalhes.
4- Desconfiar de operações nas quais existam características duvidosas ou ilícitas tipo corrupção (publica ou privada), conflitos de interesses, falta de interesse para os lucros ou as garantias.
5- Desconfiar de operações apresentadas como "exclusivas" para poucos, ou "inéditas" para o país ou para o setor. Isso freqüentemente é só uma desculpa para não fornecer referências.
6- Desconfiar de operações onde alguém peça dinheiro adiantado em troca de qualquer coisa. Sempre considere um prazo de pelo menos 72 horas para efetuar qualquer pagamento depois de verificados os resultados prometidos. Verifique você mesmo e não confie em simples documentos, informações entregues pelos proponentes.
7- Sempre pedir e dar muita importância ao parecer de alguém que possa analisar a proposta feita friamente e sem envolvimentos emocionais.
8- Não acreditar em informações que lhe pareçam simplesmente "plausíveis" mas que não tem certeza que sejam verdadeiras, sobretudo se estas informações forem fundamentais para dar credibilidade ou sustentação a operação proposta ou aos pedidos feitos.
9- Não se comprometer em nada e não se arriscar fornecendo dinheiro ou informações a desconhecidos ou pessoas não confiáveis até que a operação tenha sido profundamente esclarecida e as referencias fornecidas verificadas. Não tome iniciativas baseadas em simples cartas ou telefonemas, por verídicos que possam parecer, sem antes verificar cuidadosamente.
10- Lembre que às vezes o objeto da fraude é a simples coleta de inf